Sobre el curso
El curso Prevención de Lavado de Dinero te brinda los conocimientos y habilidades necesarios para comprender el marco legal, las políticas institucionales y las mejores prácticas en la detección y prevención de operaciones relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
A través de sesiones teóricas y prácticas, analizarás casos reales, revisarás la normatividad nacional e internacional y conocerás los procedimientos internos que las instituciones financieras deben aplicar para cumplir con la regulación y protegerse de riesgos legales, operativos y reputacionales.
¿A quién está dirigido?
Este curso es ideal para quienes desean desempeñarse en cumplimiento, gestión de riesgos o auditoría dentro de instituciones financieras y organizaciones, desarrollando un perfil sólido para la prevención y control de riesgos legales y reputacionales.
¿Qué vas a aprender?
Al finalizar el curso, estarás preparado para:
- Comprender los conceptos, objetivos y etapas del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- Conocer el marco regulatorio nacional e internacional, incluyendo organismos y estándares como el GAFI y la OFAC.
- Identificar políticas y procedimientos que conforman un programa de PLD eficaz.
- Reconocer las responsabilidades de áreas, comités y empleados en el cumplimiento normativo.
- Clasificar clientes según niveles de riesgo y aplicar medidas de debida diligencia reforzada.
- Implementar procesos de conocimiento del cliente (KYC) alineados a la regulación vigente.
- Monitorear operaciones y elaborar reportes conforme a las disposiciones legales.
- Analizar casos reales para identificar señales de alerta y tipologías de lavado de dinero.
Módulos
Antecedentes PLD/FT ¿Qué es el lavado de dinero? ¿Cuál es su objetivo? Principales delitos fuente del LD Características principales Etapas del Lavado de dinero Riesgos Tipologías asociadas a PLD Señales de alerta Empresas fantasmas Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) Amenazas y Vulnerabilidades evaluación Evaluación Nacional de Riegos. Financiamiento al terrorismo (FT) Diferencias entre Lavado de dinero y financiamiento al terrorismo Penas aplicables a lavado de dinero código penal. Tipificación del lavado de dinero en México Código penal/ terrorismo Sanciones y multas para las entidades y empleados Multas Afectaciones por incumplimiento
Regulación PLD/FT Regulación en materia de prevención de lavado de dinero. Sectores sujetos al régimen de prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) Ley antilavado Ley federal de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Ley antilavado Disposiciones de carácter general Sistema Financiero Mexicano Integrantes en el proceso de PLD Autoridades nacionales PLD/FT Normativa PLD/FT Obligaciones mínimas en materia de PLD/FT
Política de identificación del cliente Política conocimiento del cliente Perfil transaccional Conocimiento del cliente Comportamiento transaccional Personas políticamente expuestas (PEPS) Búsqueda en “Listas restringidas” Lista de personas bloqueadas Asignación del grado de riesgo Propietario real y proveedor de recursos Propietario real ¿Quién es el propietario real de este cliente? Proveedores de recursos
Datos y documentos de identificación Identificación del cliente KYC políticas y procedimientos Identifica y conoce a tu cliente Integración y conservación de expedientes Datos de identificación del cliente – persona física Datos de identificación del cliente – persona moral Datos de identificación del cliente – fideicomiso Documentos obligatorios PLD Identificación del cliente Política de identificación del cliente Proceso de integración y conservación de expedientes. Registro correcto de información Hallazgos Recurrentes Identificados en la supervisión CNBV
Reportes de operaciones Ejemplos ¿Qué se hace si se identifica un caso de reporte de operaciones relevantes? ¿Qué se hace si se identifica un caso de reporte de operaciones inusuales e internas? Monitoreo de operaciones Reporte 24 otras
Estructuras internas de cumplimiento Estructuras internas Comité de comunicación y control Funciones comité de comunicación y control Oficial de cumplimiento Sistema autorizado Sistema autorizado – Funciones
Obligaciones normativas Reserva y confidencial Selección de personal Capacitación PLD/FT Manual de cumplimiento Auditoria
